【封面理財(cái)師】青島銀行張文：從金融新人到營(yíng)銷能手

青島新聞網(wǎng)9月26日訊（記者 劉倩倩 實(shí)習(xí)生 程豫琦）第六屆中國(guó)（青島）金牌理財(cái)師大賽火熱進(jìn)行中。大賽中，不少理財(cái)師憑借高超的職業(yè)技能和專業(yè)素質(zhì)贏得較高人氣，從一眾選手中脫穎而出。為了讓廣大網(wǎng)友對(duì)理財(cái)師們有更全面了解，活動(dòng)期間特推出“封面理財(cái)師”環(huán)節(jié)，走進(jìn)部分優(yōu)秀選手，傾聽(tīng)他們與財(cái)富管理的故事。

>>>>點(diǎn)擊此處，一覽第六屆中國(guó)（青島）金牌理財(cái)師大賽選手風(fēng)采

青島銀行市北支行理財(cái)經(jīng)理 張文

在本期的理財(cái)師封面人物專訪中，青島新聞網(wǎng)有幸邀請(qǐng)到了青島銀行市北支行的理財(cái)經(jīng)理張文。據(jù)了解，張文持有保險(xiǎn)從業(yè)證書、基金從業(yè)證書，同時(shí)還是AFP持證人。她多次獲得青島銀行總行“優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”稱號(hào)，被評(píng)為“2015年先進(jìn)工作者”“2016年市場(chǎng)營(yíng)銷標(biāo)兵”“2017年服務(wù)掘金達(dá)人”，獲得2017年財(cái)富個(gè)人先鋒獎(jiǎng)、2017年“開(kāi)門紅”基金營(yíng)銷達(dá)人獎(jiǎng)第一名、2017年“開(kāi)門紅”基金銷售能手獎(jiǎng)三等獎(jiǎng)，營(yíng)銷能力優(yōu)秀。

青島銀行市北支行理財(cái)經(jīng)理 張文

初入職場(chǎng) 她選擇了金融行業(yè)

張文畢業(yè)于青島理工大學(xué)。畢業(yè)后，張文第一份工作，選擇了在一家股份制銀行任職。與別人不同的是，英語(yǔ)專業(yè)、沒(méi)有任何金融基礎(chǔ)的她，憑著對(duì)于金融行業(yè)的熱愛(ài)和認(rèn)真學(xué)習(xí)的決心，毅然決然地選擇了這條路，并且一走就是十幾年。

在其他人都是金融科班出身的環(huán)境中，張文的競(jìng)爭(zhēng)壓力顯然是比任何人都大的。在那里工作的三年中，張文第一次接觸到金融業(yè)務(wù)，感受到財(cái)富創(chuàng)造與規(guī)劃的魅力，但也深切體會(huì)到了金融從業(yè)者們的辛苦與不易。

2010年，張文進(jìn)入青島銀行，任理財(cái)經(jīng)理?！霸谇鄭u銀行工作的這八年，非常感謝同事們的幫助和信任。”張文說(shuō)，同事們不僅給她提供了更多的客戶資源，更是她堅(jiān)實(shí)的后盾，使讓她很快適應(yīng)新的工作環(huán)境。

張文也將同事們的幫助轉(zhuǎn)換為更大的正能量，回饋給那些給予她幫助的人。張文在工作中帶給大家的更多是目標(biāo)的明確性與工作技巧的提升，幫助大家建立積極向上的職業(yè)觀和熟練的業(yè)務(wù)能力。“這個(gè)職業(yè)讓我認(rèn)識(shí)了很多人，交到了很多朋友，在我遇到困難、困惑時(shí)，總有人會(huì)幫助我解決困惑。”回首之前工作生涯，張文感慨道。

張文參與《超級(jí)理財(cái)師》節(jié)目錄制。

經(jīng)歷金融危機(jī)，讓她業(yè)務(wù)能力不斷成長(zhǎng)

在張文的工作生涯中，她記憶最深刻的就是經(jīng)歷2008年的金融危機(jī)。

金融危機(jī)中，客戶的風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品損失比較大，客戶每天都在為自己的資產(chǎn)受損而擔(dān)心。在這種負(fù)面情緒的影響下，有些客戶對(duì)張文的工作和業(yè)務(wù)能力提出了質(zhì)疑。

“你想啊，客戶的錢是實(shí)實(shí)在在少了，哪能不著急。”張文不畏懼危機(jī)的到來(lái)。她說(shuō)那時(shí)候，她特別理解客戶的焦慮和質(zhì)疑，只是感到前所未有的壓力。

那樣的情況下，她不斷跟進(jìn)客戶狀態(tài)，跟客戶電話溝通，針對(duì)客戶不同的情況一對(duì)一擬定方案，將客戶的利益損失降到最低?！澳嵌螘r(shí)期，基本沒(méi)有空閑的時(shí)間，一早起來(lái)就與客戶溝通，不斷制定應(yīng)對(duì)方法，加班加點(diǎn)更是常有的事情。”

雖然那段日子很累很苦，但是張文沒(méi)有放棄任何一個(gè)客戶，沒(méi)有放棄任何一個(gè)可以止損的機(jī)會(huì)，在金融危機(jī)的暴風(fēng)雨中努力尋找那個(gè)最明亮的燈塔。最終，在她的不斷努力下，客戶的資產(chǎn)得到了最大程度的保護(hù)，她也獲得客戶們的認(rèn)可與贊揚(yáng)。

業(yè)務(wù)能力的增長(zhǎng)，讓張文在圈內(nèi)“小有名氣”。她受邀參加了青島銀行總行的培訓(xùn)與經(jīng)驗(yàn)介紹，參加青島電視臺(tái)與青島財(cái)經(jīng)廣播的《超級(jí)理財(cái)師》、《財(cái)經(jīng)天下》等節(jié)目，在節(jié)目中她全面的業(yè)務(wù)知識(shí)以及專業(yè)的財(cái)富管理知識(shí)，獲得觀眾和聽(tīng)眾的認(rèn)可與信賴。

張文參與青島經(jīng)濟(jì)廣播節(jié)目錄制。

今年一季度創(chuàng)造中收61.5萬(wàn)元 她這樣總結(jié)營(yíng)銷秘訣

數(shù)據(jù)顯示，張文的營(yíng)銷業(yè)績(jī)十分突出：2017年四季度個(gè)人創(chuàng)造中收19.56萬(wàn)元，位列全行第一名；2018年一季度，個(gè)人創(chuàng)造零售中收40.78萬(wàn)元，位列全行第二名；帶領(lǐng)支行營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)在2017年四季度創(chuàng)造中收20.61萬(wàn)元，位列全轄網(wǎng)點(diǎn)第三名；2018年一季度，創(chuàng)造中收61.5萬(wàn)元，完成率361％，位列全轄網(wǎng)點(diǎn)第三名。

多年的工作，張文總結(jié)出了屬于自己的營(yíng)銷秘訣：

第一點(diǎn)是提升專業(yè)度。專業(yè)永遠(yuǎn)是為客戶提供財(cái)富服務(wù)的基礎(chǔ)，更是客戶信任的基石。

第二點(diǎn)是了解自己的客戶。張文說(shuō)，專業(yè)術(shù)語(yǔ)叫KYC，了解客戶的資產(chǎn)、婚姻、家庭、事業(yè)狀況，才能知道客戶的需求，才能對(duì)癥下藥。

第三點(diǎn)是提供個(gè)性化的服務(wù)。“前兩條基本上大家都做得差不多，有時(shí)候客戶可能更認(rèn)可提供服務(wù)的人，如何脫穎而出，就要看用心程度了。”

張文說(shuō)，在營(yíng)銷的工作中，她找到了工作的價(jià)值與意義，不斷為客戶帶來(lái)更好的服務(wù)；受到客戶的認(rèn)可，滿足客戶的需求。這是她一直在履行、今后也會(huì)一直堅(jiān)持的信條。

從一個(gè)專業(yè)不對(duì)口的金融新人，到如今正在努力前行的營(yíng)銷能手；經(jīng)歷過(guò)不斷坎坷和挫折，依然能保持初心。張文在向所有人證明自己的努力和才華，相信未來(lái)，張文會(huì)在金融道路上走得更加得心應(yīng)手。