四人聯(lián)手下套 青島一公司短短幾個月被騙貸300余萬

青島新聞網(wǎng)8月22日訊（記者 陳志偉 通訊員 林寧寧）成立空殼公司、雇法人、冒用貸款人信息、抵押車放款，一系列操作后，騙貸模式開啟……青島一家融資公司因此短短幾個月被騙貸300余萬，城陽警方為切實(shí)保障企業(yè)合法權(quán)益，專案組三上赤峰，歷經(jīng)50余天，四人詐騙團(tuán)伙最終無處遁形。

今年5月底，城陽警方接到轄區(qū)一家信息服務(wù)公司的報(bào)警，赤峰分公司辦理的融資業(yè)務(wù)中，其中8輛車未能過戶，涉及資金共計(jì)300余萬。城陽警方組成專案組迅速開展初偵初查。

空殼公司浮出水面

專案民警找到分公司的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人孔某，分公司的業(yè)務(wù)全部由他審核把關(guān)，可他自稱所有業(yè)務(wù)辦理程序和手續(xù)無一遺漏，其他的毫不知情。民警隨后找到車輛租賃公司，經(jīng)查發(fā)現(xiàn)成立半年有余的租賃公司完完全全是一個空殼公司，公司負(fù)責(zé)人王某十分配合，承認(rèn)為賺錢按人家的要求成立起公司，平時沒有具體業(yè)務(wù)，就負(fù)責(zé)用自己的賬戶收款、提現(xiàn)，但每次到約定地點(diǎn)取款的人都不固定，還戴著口罩，具體身份全然不知。

徹查流水揪出幕后黑手

在初查沒有實(shí)質(zhì)進(jìn)展的情況下，專案組徹查放款流水，匯總研判貸款人、抵押車信息“二上赤峰”，貸款人和登記的抵押車車主遍及赤峰的多個區(qū)、旗、縣，為了爭取逐一見面，獲取豐富完整的證人證據(jù)，民警20余天行程上千公里。專案組發(fā)現(xiàn)，貸款人許多都是冒名，部分實(shí)際貸款人也沒有拿到預(yù)想之內(nèi)的貸款額度，而那些所謂的抵押車車主大多不知情，個別的也只是把車輛手續(xù)外借過用以銷分、得點(diǎn)好處。但功夫不負(fù)有心人，辦理貸款事項(xiàng)的中間人趙某及和車主打交道的于某浮出水面。經(jīng)之前頂名空殼公司的王某辨認(rèn)，于某正是多次取款的聯(lián)系人。

四人詐騙團(tuán)員被一鍋端

專案組經(jīng)仔細(xì)研判嫌疑人趙某、于某、王某的軌跡信息及經(jīng)濟(jì)往來情況，又把范圍擴(kuò)大到分公司的負(fù)責(zé)人孔某，一個完整的鏈條愈發(fā)呈現(xiàn)出來。7月30日，專案組“三上赤峰”，在赤峰警方的配合下，將嫌疑人趙某、于某、王某及分公司負(fù)責(zé)人孔某抓獲。經(jīng)審查，幾人相繼交代使用假手續(xù)、包裝貸款人，實(shí)施騙貸的違法行為。

趙某、于某和孔某平時就有各種業(yè)務(wù)往來，一直謀劃著投資做點(diǎn)“大買賣”，于是找來王某成立空殼的車輛租賃公司，趙某物色貸款人、于某負(fù)責(zé)找詐騙用的車輛，孔某就負(fù)責(zé)假手續(xù)、假合同、與總公司溝通貸款事項(xiàng)，王某負(fù)責(zé)回款，同時把過戶、租賃的戲份演足，短短幾個月竟騙出300多萬。

目前，四人已被依法采取強(qiáng)制措施，資金凍結(jié)封存和追繳工作正在進(jìn)行。