【封面理財師】交行青島分行團隊：精確分工 合作共贏

青島新聞網(wǎng)10月10日訊（記者 劉倩倩 實習生 程豫琦）第六屆中國（青島）金牌理財師大賽火熱進行中。大賽中，不少理財師憑借高超的職業(yè)技能和專業(yè)素質(zhì)贏得較高人氣，從一眾選手中脫穎而出。為了讓廣大網(wǎng)友更全面了解各位理財師，比賽期間我們特推出“封面理財師”環(huán)節(jié)，走近部分優(yōu)秀選手，傾聽他們與財富管理的故事。

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交通銀行青島分行理財師團隊

本期封面理財師與往常不同，這是一個由兩男兩女組成的四人團隊，也是一個成績十分優(yōu)秀的團隊——交通銀行青島分行理財師團隊。這樣的一支年輕的團隊，榮獲了2015年“金獅杯”全國黃金T＋D實盤模擬大賽百強，2016年山東省金融理財師專業(yè)大賽團隊優(yōu)勝獎、優(yōu)秀理財師三等獎，2017年“青島國際航運中心”杯中國理財師專業(yè)大賽個人以及團隊一等獎，2017年“青島國際航運中心”杯中國理財師專業(yè)大賽最具人氣理財師等多項榮譽。

這一期，就讓我們跟隨交行理財師團隊，了解他們的故事。

精確分工 突出個人優(yōu)勢

據(jù)介紹，交行理財師團隊建立的初衷，是為了打造島城最佳的理財團隊，希望能夠通過配合個人的優(yōu)勢，發(fā)揮團隊作用，為交行客戶提供全方位的資產(chǎn)配置。

此次參賽的交行理財師團隊，由趙旗盛、丁美玲、許世翔、郭怡蘩四人組成，四人特點不同又各有專長。

趙旗盛：13年從業(yè)經(jīng)驗，AFP金融理財師，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，能夠第一時間發(fā)現(xiàn)客戶的需求點，并做出初步分析與快速反應。

丁美玲：8年從業(yè)經(jīng)驗，業(yè)務全面，擅長給客戶作出整體理財規(guī)劃，并能提供綜合性的理財咨詢服務。

許世翔：5年從業(yè)經(jīng)驗，靈活機敏，在風險資產(chǎn)配置方面有深入的研究，并能為客戶制定有效的方案。

郭怡蘩：4年從業(yè)經(jīng)驗，理財業(yè)務知識豐富，熟知對風險的把控能力突出。

四位個人能力優(yōu)秀的理財師，組成了一個吃苦耐勞、積極進取的團隊。這個團隊中，沒有絕對的領導者，團隊內(nèi)靠的就是隊內(nèi)組員們的交流和商討。

在團隊內(nèi)，自然免不了摩擦和爭論?！拔覀兊娜粘９ぷ鳎蠖嗍窃谶M行收益與風險之間的權衡。”團隊成員告訴記者，產(chǎn)生意見分歧時，他們通常會做出兩份理財規(guī)劃報告，由客戶來最終選擇。哪一份報告獲得了客戶的認可，那就聽誰的，這樣有效地解決了團隊內(nèi)的爭論。

在團隊運行的過程中，交行理財師團隊做到了整體規(guī)劃、各司其職，統(tǒng)一考量，嚴控風險：趙旗盛負責對客戶的深層次需求與風險偏好進行初步的采集與分析；丁美玲負責對客戶理財需求做出整體規(guī)劃報告；許世翔負責將理財規(guī)劃進行具體的投資組合；郭怡蘩負責最終的風險分析，并做出收益預測。這樣的精確分工，不僅大大的減少了每個成員的工作量，降低了工作難度，也形成了秩序井然的工作氛圍，很容易達到事半功倍的效果。

交通銀行青島分行理財師團隊

服務客戶 不斷創(chuàng)收

截至2018年9月，交行青島分行理財師團隊服務客戶數(shù)量接近3萬，其中私人銀行客戶22人、沃德客戶1200人，交銀客戶6，500人；達成交通銀行青島分行“中收百萬俱樂部”會員，2017年度人均完成中收超百萬。2018年前9個月，交行青島分行理財師團隊累計實現(xiàn)理財銷量25000萬元、基金銷量6500萬元、保險銷量1100萬元、信托銷量800萬元、國債銷量700萬元、貴金屬銷量25萬元，累計實現(xiàn)中收260余萬元。

在這樣優(yōu)秀成績的背后，參賽的交行理財師團隊也跟我們分享了他們團隊如何理財、如何服務客戶的經(jīng)驗。

專業(yè)的技能——沒有金剛鉆不攬瓷器活。交行理財師團隊首先認為作為一個理財團隊，要保證的是團隊中的每個成員都有相關的專業(yè)技能，并且能夠根據(jù)客戶不同，分層對待，為其配置適合自己的產(chǎn)品。與時俱進，隨時補充所需的理財知識和業(yè)務技能。

優(yōu)質(zhì)的服務——交行理財師團隊秉承交行“一個交行、一個客戶”的服務宗旨，用文明優(yōu)質(zhì)服務對待每一位交行客戶，時間久了與客戶成了朋友，在同業(yè)競爭中，誰的服務越好客戶黏度也越高?？蛻舻目诒鄠饕矌恿怂麄冋麄€客戶群的發(fā)展。

敬業(yè)的意識——交行理財師團隊中的成員都有一顆赤誠的心，以行為家，敬業(yè)的意識已經(jīng)深深扎根。廳堂營銷＋外部拓展相結合，有利于及時的了解客戶需求，及時拜訪客戶。

服從的態(tài)度——交行理財師團隊緊跟總分行的指揮棒，嚴格執(zhí)行制度不動搖，杜絕業(yè)務發(fā)展過程中的違規(guī)操作，為客戶的資產(chǎn)安全著想，辦理業(yè)務過程中合規(guī)嚴格。嚴格按照行里要求為客戶配置合適的產(chǎn)品，保證客戶的最大化收益和最小化風險。

談起在這幾年團隊合作中大家最大的收獲，交行理財師團隊說：“只要是大家同心協(xié)力，1＋1絕對是大于2的。這不僅僅是團隊業(yè)績的提升，更是個人能力的提升，以及整個交行的業(yè)務發(fā)展和在當?shù)孛雷u度的提升。”

正是這樣一個嚴守行規(guī)、尊重客戶、愛崗敬業(yè)、不斷進取的團隊，在不斷的創(chuàng)造驕人的成績，也不斷向金融行業(yè)的前輩們看齊。希望他們在今后的道路上能夠通力合作，互幫互助，在本屆理財師大賽上取得優(yōu)異的成績。