“寶馬鄉(xiāng)”17名非法集資嫌疑人落網(wǎng) 涉案3億多

如今的泗洪縣大街上，豪車不再云集。高峰 攝

　　14日上午，在泗洪縣石集鄉(xiāng)鄉(xiāng)政府院內(nèi)，泗洪縣“打擊非法集資情況新聞發(fā)布會(huì)”正在這里舉行。臺(tái)下除了來自各家媒體的記者，還有上百位石集鄉(xiāng)村民，他們都是非法集資的受害者。在發(fā)布會(huì)上，一位村民直接站起來向主席臺(tái)上的縣領(lǐng)導(dǎo)追問：“我最關(guān)心的是，我們的錢什么時(shí)候能夠追回來？”

　　石集鄉(xiāng)是距離泗洪縣城約10公里的一個(gè)普通鄉(xiāng)鎮(zhèn)，該鄉(xiāng)并不富有，在泗洪縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展框架中屬于中上等水平。近一段時(shí)間以來，石集鄉(xiāng)因畸形高利貸被披上了一層華麗的外衣“寶馬鄉(xiāng)”，泗洪也因“寶馬鄉(xiāng)”而被推到了風(fēng)口浪尖上。對(duì)此，泗洪縣成立9個(gè)工作組、約130多人進(jìn)駐該鄉(xiāng)，對(duì)該鄉(xiāng)畸形的高利貸進(jìn)行徹查。截至目前，已有17名涉嫌違法犯罪的骨干人員被緝拿歸案，追回涉案現(xiàn)金、資產(chǎn)總價(jià)值5500多萬元。本報(bào)記者 高峰

　　高利誘惑

　　1萬元月息高達(dá)3000元，一個(gè)鄉(xiāng)近三分之一農(nóng)戶卷入

　　據(jù)介紹，泗洪目前民間融資現(xiàn)狀的形成，經(jīng)歷了一個(gè)長(zhǎng)期的、漸進(jìn)式的產(chǎn)生、發(fā)展和演變過程。在泗洪縣，親戚朋友之間的正常的民間借貸行為一直都存在，利息一般在2分以內(nèi)（年利率不超過20%），且有合法的借貸手續(xù)，很少出現(xiàn)民間借貸糾紛。

　　大約從2000年開始，隨著房地產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，泗洪的房地產(chǎn)開發(fā)開始借助民間融資。統(tǒng)計(jì)資料顯示，目前該縣注冊(cè)房地產(chǎn)企業(yè)168家，注冊(cè)資金約40億元，其中在外地從事房地產(chǎn)開發(fā)的企業(yè)超過100家，同時(shí)，隨著銀行持續(xù)緊縮銀根，房地產(chǎn)企業(yè)只有通過民間借貸方式，來融通資金。

　　正是在這樣的大背景下，一些民間放高利貸人員，打著開發(fā)房產(chǎn)的幌子向村民集資，這些資金一部分進(jìn)入房地產(chǎn)企業(yè)用于房產(chǎn)開發(fā)。同時(shí)，泗洪縣最近幾年城市化發(fā)展很快，很多老百姓被征地以后，手里有一些拆遷補(bǔ)償款，這些錢放在銀行利率較低，而這種民間高利貸的出現(xiàn)，就刺激了老百姓把錢拿出來投進(jìn)去，導(dǎo)致非法集資愈演愈烈，最后近乎瘋狂。在一夜暴富心理和高息誘惑促使下，石集鄉(xiāng)民間“高利貸”現(xiàn)象開始在部分地區(qū)蔓延。

　　今年44歲的周維昌是石集鄉(xiāng)柳山村村民，他養(yǎng)了30多畝水塘螃蟹，平時(shí)做一些修路的工程，手里自然有些余錢，“那時(shí)看到別人都獲利了，自己心里也抵擋不住，于是拿出了積蓄，再加上別的親戚朋友湊的一些錢，一共15萬多元，講好月利息是七八分的，其實(shí)也是隨便別人給?！?/p>

　　周維昌說，送錢給他的都是親戚朋友關(guān)系，他再把這些錢送給別的親戚，“你不認(rèn)識(shí)人家，送錢過去人家也不要，都是不打條子的?！碑?dāng)?shù)卮迕裾f，利息都是按月付的，根本不要打條子，“到時(shí)間錢就主動(dòng)送過來了，轎車后備箱一打開，里面蛇皮袋里裝的都是錢?！钡侵芫S昌沒有這么幸運(yùn)，他是今年4月份把錢借出去的，結(jié)果到了5月份，利息沒有了，一分錢沒拿到。

　　部分村民起初確實(shí)從高利貸中得到了一些實(shí)惠，在利益的驅(qū)動(dòng)下，范圍和規(guī)模也越來越大，從幾萬、幾十萬到上百萬，甚至連手續(xù)都沒有，將從親戚朋友手里籌來的錢，全都交給上線進(jìn)行放貸。村民說，最高的時(shí)候，月利息達(dá)到四五毛，高得驚人。據(jù)統(tǒng)計(jì)，石集鄉(xiāng)下轄9個(gè)行政村，5800多戶中共有1740戶參與融資，占全鄉(xiāng)總戶數(shù)的30%左右。其中李臺(tái)村是融資問題最嚴(yán)重的村，全村282戶人家，有115戶參與融資，涉案金額多達(dá)1050萬元。

　　“爪王”落網(wǎng)

　　非法集資用于房地產(chǎn)開發(fā)，結(jié)果“有借無還”

　　民間參與借貸的很多人都會(huì)提到石國(guó)豹這個(gè)人，由于一些參與非法集資的中間人被稱為“爪子”，石國(guó)豹就被人稱為“爪王”。據(jù)了解，石國(guó)豹是石集鄉(xiāng)瓦房村人，今年32歲，初中畢業(yè)。2009年，石國(guó)豹在石集鄉(xiāng)某村建“康居示范村”，開始涉足房地產(chǎn)業(yè)。2010年成立房地產(chǎn)公司，開始以3分到5分的利息向親戚朋友借貸。2010年下半年，石國(guó)豹準(zhǔn)備在泗洪拿地，融資規(guī)模開始擴(kuò)大。

　　石集鄉(xiāng)非法集資的急劇膨脹，干擾了正常的金融秩序。在一段時(shí)間內(nèi)，當(dāng)?shù)氐你y行存取款業(yè)務(wù)受到很大影響。這種非正常的資金流向的背后，其實(shí)與泗洪縣城兩塊土地掛牌出售有關(guān)。今年3月28日，為加快城市建設(shè)，泗洪縣推出了兩塊土地進(jìn)行拍賣，石國(guó)豹參與競(jìng)拍時(shí)，志在必得。最終石國(guó)豹、孫祥所辦的房地產(chǎn)企業(yè)中標(biāo)，成交價(jià)格分別為1.6億元和3.32億元，分別是底價(jià)的2.06倍和2.29倍，競(jìng)拍保證金分別為5000萬、9000萬。根據(jù)這次招標(biāo)規(guī)定，中標(biāo)企業(yè)要在兩個(gè)月以內(nèi)繳齊土地出讓金的70%，石國(guó)豹、孫祥兩人分別要繳納1.12億元和2.32億元，而兩人并沒有這樣的資金實(shí)力，自有資金嚴(yán)重不足。

　　為了按時(shí)上繳出讓金，他們便到家鄉(xiāng)石集以月息6%－30%的利率向群眾借資。受高利誘惑和開發(fā)房地產(chǎn)有高回報(bào)的蠱惑，石集鄉(xiāng)群眾紛紛參與，也波及到周邊個(gè)別鄉(xiāng)鎮(zhèn)。在短短一個(gè)月時(shí)間內(nèi)，石國(guó)豹、孫祥兩人非法集資均達(dá)數(shù)千萬元。受石國(guó)豹、孫祥影響，一些參與這次非法集資的“爪子”和其他房地產(chǎn)企業(yè)，甚至一些社會(huì)閑雜人員發(fā)現(xiàn)有機(jī)可乘，也以開發(fā)房地產(chǎn)為名進(jìn)行非法集資，擴(kuò)大了非法集資面。

　　據(jù)了解，石國(guó)豹等人參與競(jìng)拍土地的前后，是泗洪當(dāng)?shù)馗呃J最高峰時(shí)期。到5月底，則出現(xiàn)了停止付息的情況。6月28日，是兩塊地出讓金繳付截止日期。石國(guó)豹沒交齊土地出讓金，退地后畏罪潛逃，被泗洪警方網(wǎng)上追逃。7月26日，石國(guó)豹被警方抓獲，目前被警方監(jiān)視居住。

　　最新進(jìn)展

　　警方已抓獲17名犯罪團(tuán)伙成員

　　追回各類財(cái)物價(jià)值5500多萬元

　　據(jù)泗洪縣委常委、政法委書記、泗洪縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)徐宜軍介紹，針對(duì)非法集資的風(fēng)暴中心,泗洪縣委、縣政府向石集鄉(xiāng)9個(gè)村派駐9個(gè)工作組,僅公安干警就有100多人,走村入戶、挨家挨戶地調(diào)查村民受損情況,指導(dǎo)石集鄉(xiāng)面上的債務(wù)處理、情緒疏導(dǎo)等工作,全力開展追債工作,把中間“爪頭”藏匿的贓款、非法獲取的好處都追回來,“有的人獲得的1.2萬元的利息都被追回來了。”

　　目前,除了核心人物石國(guó)豹外,其犯罪團(tuán)伙骨干成員張善園、王繼闖等17人,全部被公安機(jī)關(guān)緝拿歸案,其中,逮捕4人,刑事拘留2人,監(jiān)視居住6人,取保候?qū)?人。凍結(jié)扣押涉案人員現(xiàn)金、房產(chǎn)、汽車,以及金銀首飾等資產(chǎn),總價(jià)值約5500萬元,為下一步妥善處置民間非法集資工作奠定了基礎(chǔ)。石國(guó)豹、孫祥競(jìng)拍兩塊地所繳納的保證金已被政府暫扣。

　　一些非法集資的“爪王”生活異常奢靡,他們拿到村民集資的錢后,大肆揮霍,購(gòu)買黃金和高級(jí)轎車。泗洪縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任、泗洪縣公安局副局長(zhǎng)孫建國(guó)通報(bào)了一些涉案骨干人員的財(cái)產(chǎn)追繳情況:王繼闖,查封價(jià)值100多萬的捷豹、奧迪A8,查封價(jià)值1300萬元的賓館一處,查封9間門面房,總價(jià)值2200多萬元;石祖維(音),存款98萬,查封一處價(jià)值840萬元的賓館和價(jià)值900萬元的門面房,查封價(jià)值170元的捷豹、奧迪Q5等豪車,網(wǎng)吧300多萬,總價(jià)值2360萬元;柳敬波(音),查封金條51根,重量在5斤5兩,包括保時(shí)捷在內(nèi)豪車7輛。

　　據(jù)石集鄉(xiāng)書記杜威介紹,在處置工作中,對(duì)那些在民間融資活動(dòng)中受害嚴(yán)重、基本生活受到影響的特殊困難家庭,進(jìn)行深入梳理、核實(shí),以社會(huì)救助的形式分類型、有重點(diǎn)地予以幫助,切實(shí)解決他們最基本的生活保障問題,目前對(duì)300戶群眾每戶發(fā)了500元到1000元不等的臨時(shí)救助金,并送去米面等生活物資,對(duì)特別困難的,千方百計(jì)保障他們的正常生活。為解決群眾生產(chǎn)資金困難等問題,該鄉(xiāng)探索成立了農(nóng)民資金互助合作社,組建擔(dān)保公司,拓寬融資渠道,為群眾創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)、企業(yè)發(fā)展提供資金保障。

　　泗洪縣委常委、政法委書記、泗洪縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)徐宜軍說,考慮到轎車是比較特殊的物品,容易貶值,近期將對(duì)追繳的22輛豪車進(jìn)行公開拍賣,這些車中價(jià)值最貴的是300多萬的英菲尼迪。

　　三點(diǎn)釋疑

　　1 “寶馬鄉(xiāng)”豪車云集？

　　官方說法：石集鄉(xiāng)只有12輛寶馬車

　　據(jù)泗洪縣委宣傳部副部長(zhǎng)、縣外宣辦（新聞辦）主任鄢化雨介紹，“寶馬鄉(xiāng)”的由來，主要是石集鄉(xiāng)有個(gè)叫張善園的人，在泗洪開了一家汽貿(mào)公司，今年農(nóng)歷二月二，張善園按民間習(xí)俗為6歲的兒子剃頭，邀請(qǐng)了20多輛寶馬車客戶前來祝賀，并組成寶馬車隊(duì)在石集街道巡游，給社會(huì)帶來了石集鄉(xiāng)寶馬車數(shù)量大增的錯(cuò)覺，再加上寶馬店經(jīng)常在泗洪做廣告宣傳，很多人都知道寶馬店是泗洪石集人開的，“寶馬鄉(xiāng)”之說也就由此而來。

　　記者了解到，根據(jù)泗洪縣交管部門提供的信息，該縣共注冊(cè)寶馬車154輛，其中石集鄉(xiāng)有12輛，并不像社會(huì)上所說的500輛寶馬小汽車。

　　2 將導(dǎo)致全縣經(jīng)濟(jì)崩盤？

　　官方說法：只是石集個(gè)別鄉(xiāng)鎮(zhèn)受影響

　　據(jù)泗洪縣委常委、政法委書記、泗洪縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)徐宜軍介紹，非法集資主要是在石集鄉(xiāng)，認(rèn)為非法集資資金鏈條斷裂，會(huì)導(dǎo)致全縣經(jīng)濟(jì)的崩潰，只是一種慣性思維的猜測(cè)。泗洪街頭、特別是泗州大街，現(xiàn)在依然人來人往。而該縣60多類重點(diǎn)工作全面推進(jìn)，并沒有受到非法集資案件的影響。

　　記者走上泗洪街頭，發(fā)現(xiàn)街上往來的車流不斷，但豪車確實(shí)少了，而人們的生活和以前并無不同，生活一如往昔，街頭平靜，晚上餐飲酒店生意火爆。

　　3 高利貸讓老百姓損失多少錢？

　　官方說法：接到報(bào)案的金額達(dá)3個(gè)多億

　　那么高利貸的崩盤究竟讓泗洪縣的老百姓損失了多少錢？目前還沒有準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。警方通報(bào)稱，目前接到報(bào)案的有1723人，其中石集鄉(xiāng)有1515人，報(bào)案涉及資金3.5億元，石集鄉(xiāng)達(dá)到3.1億元，占88.57%。

　　根據(jù)有關(guān)部門的調(diào)查，整個(gè)泗洪民間融資的規(guī)模大概在20億左右，其中15到17個(gè)億，用在了實(shí)體經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)企業(yè)，年利息在3分之內(nèi)，有正常的借貸手續(xù)。

　　而在正常的民間融資以外，也存在著非法集資現(xiàn)象，一是外地非法組織以投資為名在泗洪縣集資詐騙。如已被警方打擊處理的“貴州商會(huì)非法吸收公眾存款案”、“甘肅張掖集資詐騙案”等。二是本地人以開發(fā)房地產(chǎn)為名進(jìn)行非法集資，但實(shí)際上用于個(gè)人的高消費(fèi)或賭博，包括購(gòu)買豪車。據(jù)此推斷，泗洪民間非法集資金額大約在3到5個(gè)億。