央行反洗錢局長稱今年反洗錢案涉及1500億

????特別關(guān)注洗錢活動(dòng)的新動(dòng)向---這包括恐怖融資行為，要弄清楚恐怖分子的資金來源。另外包括國際匯款洗錢、地下錢莊新的運(yùn)作模式和所謂“熱錢”的渠道問題

????2008年，反洗錢風(fēng)暴愈演愈烈。在破獲了一連串地下錢莊大案之外，6起案件以“洗錢罪”定罪。而從1997年《刑法》規(guī)定洗錢罪到2007年上半年，全中國一共只有4個(gè)判例。

????中國人民銀行反洗錢局的官員并不愿意用“進(jìn)入新階段”來形容2008年的反洗錢工作，但他們承認(rèn)，這一年有了新的工作重點(diǎn)。

????2003年，國務(wù)院明確由中國人民銀行負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，反洗錢局應(yīng)運(yùn)而生。近日，央行反洗錢局局長唐旭接受了本刊記者的專訪，詳述2008年的反洗錢風(fēng)暴。

????今年反洗錢案涉及近1500億

????《瞭望東方周刊》：與前幾年不同，今年以來的反洗錢工作好像突出了嚴(yán)厲打擊的特征。

????唐旭：2008年前9個(gè)月，中國人民銀行共協(xié)助破獲各類案件、包括積極推動(dòng)起訴審判進(jìn)程的172起，涉及金額折合人民幣約1496.1億元。破案數(shù)量是以往同期的2倍。

????在兩次大的反洗錢行動(dòng)中，“天網(wǎng)行動(dòng)”以“洗錢罪”宣判的案件有6起，以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”宣判的案件有4起，洗錢罪的判例數(shù)量超過了此前所有同類判例的總和。

????在“雷霆行動(dòng)”中，各地人民銀行、外匯管理部門協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲地下錢莊案件45起，涉及金額折合人民幣約1 053.1億元。這是人民銀行參與的歷次打擊地下錢莊專項(xiàng)行動(dòng)中破獲數(shù)量最多、涉及金額最大的一次行動(dòng)。

????而2007年，央行協(xié)助調(diào)查洗錢案件328起，破獲89起，涉及金額分別是537.2億元和288億元。

????2003年以來，反洗錢工作的重點(diǎn)是構(gòu)建法律體系和監(jiān)管體系。2007年以來特別到2008年，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪成為新重點(diǎn)。

????《瞭望東方周刊》：目前我國反洗錢工作的推進(jìn)情況如何？

????唐旭：反洗錢的監(jiān)管范圍在擴(kuò)大，在加強(qiáng)證券、保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢監(jiān)管以外，將對一些特定非金融領(lǐng)域進(jìn)行反洗錢監(jiān)管。

????在推動(dòng)洗錢罪的定罪方面也取得突破。

????特別是對洗錢活動(dòng)新動(dòng)向予以了特殊關(guān)注。這包括恐怖融資行為，要弄清楚恐怖分子的資金來源。另外包括國際匯款洗錢、地下錢莊新的運(yùn)作模式和所謂“熱錢”的渠道問題。還有就是現(xiàn)代金融工具越來越多，洗錢分子經(jīng)常利用新的金融工具洗錢。同時(shí)，非金融行業(yè)的洗錢問題也值得關(guān)注。

????在國際方面，我們積極參與金融行動(dòng)特別工作組、歐亞反洗錢及反恐融資小組工作，與多個(gè)國家和地區(qū)簽訂了反洗錢合作備忘錄，共同打擊跨國洗錢犯罪。

????上游犯罪主體也應(yīng)判處洗錢罪

????《瞭望東方周刊》：法律體系是反洗錢工作的重要基礎(chǔ)，在《反洗錢法》實(shí)施以后，在推動(dòng)相關(guān)法律條款的修改方面，有什么具體內(nèi)容？

????唐旭：這個(gè)工作刻不容緩。目前《刑法》規(guī)定，洗錢犯罪的上游犯罪僅限于毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪七類，同時(shí)需要主觀方面具備“明知”要件，客觀方面具備法定的五種掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。這樣在實(shí)踐中，就出現(xiàn)了三個(gè)主要表現(xiàn)。

????一是只有對所列七類犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益進(jìn)行掩飾、隱瞞，才構(gòu)成洗錢罪。對其他犯罪所得不構(gòu)成洗錢罪，而是依照《刑法》第312條以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”進(jìn)行處理，盡管這也是對洗錢行為的懲處，但罪名不同。

????二是構(gòu)成洗錢罪的主觀要件必須是“明知”，行為人不知道所清洗黑錢的來源的，也不能認(rèn)定為洗錢罪。這就使很多地下錢莊經(jīng)營者逃脫了洗錢罪的制裁。

????另一個(gè)就是構(gòu)成洗錢罪的主體必須是“協(xié)助”犯，即只有是提供資金賬戶或以其他形式協(xié)助上游犯罪主體的幫兇，才會(huì)被判洗錢罪。而毒販、走私犯、貪污受賄者等上游犯罪主體，即使親自對相關(guān)財(cái)物進(jìn)行掩飾、隱瞞、清洗，也不再認(rèn)定洗錢罪。

????上述三個(gè)問題的存在，使得洗錢罪的認(rèn)定難度較大，因而實(shí)踐中的洗錢罪判例少之又少。

????反洗錢工作幫助重慶巨貪案定罪

????《瞭望東方周刊》：如何發(fā)現(xiàn)官員的腐敗洗錢行為？

????唐旭：反洗錢部門要想及時(shí)發(fā)現(xiàn)，在工作中一是要加強(qiáng)與部際聯(lián)席會(huì)成員單位的業(yè)務(wù)聯(lián)系，互通情報(bào)，及時(shí)從一些待辦案件中發(fā)現(xiàn)、甄別有價(jià)值的案件線索，或者注意從新聞媒體報(bào)道的一些腐敗案件中發(fā)現(xiàn)線索。

????二是及時(shí)與辦案的公檢法單位溝通。

????三是在反洗錢現(xiàn)場檢查或從各金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的可疑交易報(bào)告中發(fā)現(xiàn)線索。比如《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》就規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金交易等都需要報(bào)告。各地上報(bào)的信息匯集到反洗錢監(jiān)測中心，集中進(jìn)行分析處理。另一個(gè)就是重視群眾來信中反映的情況，因?yàn)檫@些寫檢舉信的人大多數(shù)是知情者，一般掌握第一手材料。

????當(dāng)然，我們的調(diào)查在程序上是很嚴(yán)格的，不能想調(diào)查誰的賬戶就查誰的賬戶，要嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)。

????《瞭望東方周刊》：一些重大腐敗洗錢案件是如何發(fā)現(xiàn)和調(diào)查的？

????唐旭：比如重慶巫山縣交通局原局長晏大彬受賄、其妻傅尚芳洗錢一案，最后認(rèn)定晏大彬犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；認(rèn)定傅尚芳犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金50萬元。

????這一案件案發(fā)很偶然：重慶一個(gè)小區(qū)的保安在檢查房屋漏水時(shí)發(fā)現(xiàn)一套空房里有紙箱裝著巨額現(xiàn)金。經(jīng)過公安部門調(diào)查發(fā)現(xiàn)，房主是晏大彬的妻弟，于是當(dāng)?shù)丶o(jì)委對晏大彬進(jìn)行“雙規(guī)”。當(dāng)時(shí)他藏匿的現(xiàn)金有人民幣1192萬元，美元3.1 5萬元。這個(gè)案件因此非常轟動(dòng)。

????人民銀行重慶營管部在總行反洗錢局的指導(dǎo)下，主動(dòng)幫助警方調(diào)查取證。最后又調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅尚芳將934萬元以本人或他人名義購置房產(chǎn)、存入銀行和購買理財(cái)產(chǎn)品，其中分紅型保險(xiǎn)就有近50萬元。

????從這個(gè)案件可以看到，被告藏匿的受賄所得與其進(jìn)行洗錢的受賄所得金額不相上下。如果沒有反洗錢工作的配合，很難認(rèn)定其全部2226萬元受賄事實(shí)。

????此案是我國首例腐敗洗錢案，也是人民銀行反洗錢部門和公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門大力配合國家反腐敗工作的典型案例，同時(shí)還是洗錢罪設(shè)立以來第一例上游犯罪是貪污賄賂罪的洗錢案。

????但我們也可以看到，最后晏大彬并沒有被判處洗錢罪。

????特大地下錢莊案涉及230多家企業(yè)

????《瞭望東方周刊》：最近全國范圍內(nèi)的打擊地下錢莊行動(dòng)，特別是廣東破獲了大量地下錢莊案件，引起了社會(huì)的關(guān)注。

????唐旭：自從2007年9月開展“雷霆行動(dòng)”以來，中國人民銀行廣州分行先后協(xié)助當(dāng)?shù)鼐狡偏@了“珠海萬勝友地下錢莊案”、“東莞葉某地下錢莊案”等案件。2008年6月，廣東警方在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行配合下破獲了涉案金額28億元的大型地下錢莊案：廣東陳裕潮特大地下錢莊案。此案是人民銀行與警方通力合作破獲的又一起大型地下錢莊案。

????《瞭望東方周刊》：這一案件是如何破獲的？

????唐旭：最初是我們從一份重點(diǎn)可疑交易報(bào)告中發(fā)現(xiàn)了線索。2008年5月，人民銀行某市中心支行接到當(dāng)?shù)匾患疑虡I(yè)銀行的可疑交易報(bào)告：深圳市福田金博電子商行存在巨額可疑交易。經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這家公司和關(guān)聯(lián)公司在4個(gè)月內(nèi)累計(jì)交易超過6000筆，金額超過28億元，且資金快進(jìn)快出，交易對手涉及深圳、北京、武漢、重慶、海南等地的230 多家企業(yè)。根據(jù)調(diào)查結(jié)果，人民銀行立即與當(dāng)?shù)鼐竭M(jìn)行了情報(bào)會(huì)商，警方當(dāng)天就成立了專案組。

????經(jīng)過1個(gè)多月的艱苦工作，調(diào)查發(fā)現(xiàn)這是一個(gè)有組織的大型地下錢莊犯罪團(tuán)伙，幕后老板叫陳裕潮，是廣東普寧人。這個(gè)團(tuán)伙通過金博電子商行等沒有經(jīng)營實(shí)體的空殼公司以及陳裕潮掌握的數(shù)百個(gè)個(gè)人賬戶，大肆進(jìn)行非法經(jīng)營活動(dòng)。陳裕潮地下錢莊的操作極為復(fù)雜。一是通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，快速隱蔽，追查難度大。資金劃入金博電子商行再到個(gè)人賬戶，最快一筆只用了4秒。一般劃轉(zhuǎn)都在1分鐘內(nèi)。

????二是開立大量空殼公司作為幌子，并且控制大量個(gè)人賬戶作為過渡賬戶。三是反偵查手段熟練。比如網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬和外匯買賣等操作在不同窩點(diǎn)，各窩點(diǎn)人員基本沒有來往，都是直接聽從幕后老板指揮。第四個(gè)就是境外境內(nèi)收支兩條線。比如外匯收付活動(dòng)全部在境外進(jìn)行，這樣的跨境運(yùn)作增加了隱蔽性。????《瞭望東方周刊》記者山旭|北京報(bào)道