媒體披露臺灣地下錢莊為基地組織洗錢

　　據(jù)臺灣《聯(lián)合報》披露，臺灣“檢調(diào)單位”經(jīng)過半年的調(diào)查，日前調(diào)動大批檢方人員，兵分多路，搜查了臺軍“陸軍司令部”、陸軍“裝甲訓(xùn)練指揮部”、金門“防務(wù)指揮部”、“國防大學(xué)”政戰(zhàn)中心、陸軍航空直升機(jī)營等部 門10多名涉案軍官的辦公室，以及多個陸軍營部和臺北縣的數(shù)處民宅，并以放高利貸、妨礙自由等罪名，將13名軍官帶回偵訊。

　　據(jù)悉，涉案軍官大多屬于臺軍“政戰(zhàn)”系統(tǒng)，其中“國防大學(xué)”政戰(zhàn)學(xué)院政治作戰(zhàn)教育中心少校陳中昱，是涉案官階最高的軍官。據(jù)報道，陳中昱自2004年7月起，和其他5名現(xiàn)役、退役軍官一起，向銀行借款兩三千萬元新臺幣，以“立達(dá)國際行銷公司”之名搞起了“地下錢莊”。開業(yè)之初，這些人每月都能分得10余萬元紅利，又陸續(xù)吸引了7名現(xiàn)役軍官加盟，使該“地下錢莊”擁有多達(dá)4000萬元的資本。

　　據(jù)調(diào)查，陳中昱通過同學(xué)關(guān)系，在軍中建立了借貸網(wǎng)絡(luò)。這批“政戰(zhàn)系統(tǒng)”的職業(yè)軍人，竟然借給軍人進(jìn)行心理輔導(dǎo)之便，尋找缺錢的軍人放貸，年利息高達(dá)30%。若借款人無法還款或欠息，涉案軍官就以各種手段逼迫借款人退伍，然后扣留其退休金。經(jīng)檢方查明，約有100多名軍人受害。涉案軍官還涉嫌與蛇頭勾結(jié)，以“假結(jié)婚”等方式偷渡外籍女子來臺，到色情場所陪酒或賣淫，從中抽取高額傭金。

　　臺軍與“地下錢莊”扯不清

　　據(jù)披露，此案僅是臺軍私營錢莊丑聞的冰山一角。多年來，臺軍總與島內(nèi)的“地下錢莊”扯不清。臺軍高層雖誓言嚴(yán)查此類案件，但仍不時有駭人事件爆出。

　　去年2月，臺“檢調(diào)單位”破獲了一起軍中“地下錢莊”案，50多人涉案，還發(fā)現(xiàn)有軍人用軍事機(jī)密資料抵押借貸。當(dāng)時，臺軍“總政治作戰(zhàn)局局長”胡鎮(zhèn)埔親自召開記者會說明，共查出52名現(xiàn)役官兵向“地下錢莊”借貸。為此，臺“檢調(diào)機(jī)關(guān)”一口氣收押了郭永明等23人。

　　據(jù)披露，當(dāng)時被收押的“地下錢莊”的成員黃立洲，曾在臺灣空軍基地任中校飛行官，后來因?yàn)槌撩再�博，向郭永明所在的“地下錢莊”借錢，被部隊(duì)發(fā)現(xiàn)并勒令停飛，降為地勤，接著被郭永明招攬進(jìn)“地下錢莊”。該“地下錢莊”的另一被捕成員凌升名，曾任“臺海巡署”中校，也曾因投資期貨而向郭永明所在的“地下錢莊”借錢，后因無法還錢而被迫加入“地下錢莊”。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該“地下錢莊”掌握有大量軍事資料，包括臺空軍499聯(lián)隊(duì)、443聯(lián)隊(duì)等作戰(zhàn)單位的緊急人員召返名冊、“臺海巡署”中部地區(qū)巡防局各班哨人員名冊與人員部署圖、各漁港安檢演示文稿、雷達(dá)位置圖等。后又發(fā)現(xiàn)，臺“空軍總部人事署”傅偉等人，涉嫌受該“地下錢莊”威逼利誘，提供官兵資料。警方在涉案人員家中搜出了手機(jī)、民間互助會名簿、電話聯(lián)絡(luò)簿及存折等涉案物品。

　　島內(nèi)“地下錢莊”全球罕見

　　臺灣的“地下錢莊”主要是指從事非法借貸、存款、換匯等金融業(yè)務(wù)的民間金融機(jī)構(gòu)，又稱“民間融資業(yè)者”。有資料顯示，臺灣的“地下錢莊”由來已久。早在日本殖民統(tǒng)治時期，民間就有一些從事借貸等金融業(yè)務(wù)的組織，如“互助會”、“征信社”等。20世紀(jì)五六十年代，隨著臺灣經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，“地下錢莊”的規(guī)模不斷擴(kuò)大。20世紀(jì)七八十年代，臺灣黑社會開始改變管理和運(yùn)作方式，逐漸向企業(yè)化方向發(fā)展，大肆插手經(jīng)濟(jì)活動，“地下錢莊”逐漸為黑社會所控制。20世紀(jì)90年代，“地下錢莊”向企業(yè)化、集團(tuán)化方向轉(zhuǎn)化。

　　陳水扁上臺后，由于經(jīng)濟(jì)不景氣，“地下錢莊”的規(guī)模迅速擴(kuò)大。據(jù)臺灣“中央銀行”前些年的統(tǒng)計(jì)，臺地下金融的資金流量約占地上金融的30%，約為6000億元，規(guī)模居世界第一；地下金融規(guī)模占國民生產(chǎn)總值的比重高達(dá)55%，比例之高也居世界第一。

　　目前臺“地下錢莊”有以下幾種經(jīng)營方式：

　　一是企業(yè)借貸。“地下錢莊”往往趁企業(yè)資金周轉(zhuǎn)不靈之機(jī)，先借錢供企業(yè)周轉(zhuǎn)，然后以暴力威脅企業(yè)主，低價“吃下”該企業(yè)，后以高價轉(zhuǎn)手牟取暴利。這被島內(nèi)稱為“禿鷹模式”。

　　二是個人借貸�！暗叵洛X莊”的經(jīng)營方式靈活，僅憑支票、身份證或信用卡就可以借款，甚至可以典當(dāng)汽車、珠寶首飾。借款大多以日計(jì)算，利息高得驚人：向“地下錢莊”借款100萬元，每天都要支付2.5萬元的利息。

　　三是換匯、洗錢。不少臺商迫切需要換匯和洗錢，“地下錢莊”趁機(jī)開展這些非法業(yè)務(wù)。

　　據(jù)披露，臺“地下錢莊”多有黑社會背景，一旦債務(wù)人無力償還，“地下錢莊”就派出黑道打手，向債務(wù)人潑糞、灑汽油、灑油漆、打騷擾電話、到債務(wù)人子女就讀的學(xué)校門口“等候”或直接將債務(wù)人押走，以暴力、凌虐等方式討債。若借款人比較有身份，則采取“文討”方式，比如到處張貼標(biāo)語，直至把借款人“搞臭”。

　　“地下錢莊”為“基地組織”洗錢

　　據(jù)知情人士透露，臺灣銀行的年利率最高20%，但“地下錢莊”往往高于100%，它們打著“低利”與“當(dāng)日放款”的招牌，引誘客戶上門，利用客戶急需用錢的窘境，坐收不正當(dāng)高息，年利率甚至高達(dá)900%，借款人根本無力償還，最后被逼上絕路。

　　不久前，臺灣桃園的一名出租車司機(jī)向“地下錢莊”借款30萬元，本金加利息暴增到200萬元，因?yàn)椴豢板X莊的恐嚇和凌虐，帶著妻子和3個子女燒炭自殺。

　　做服裝生意的陳小姐也飽受“地下錢莊”之苦。她因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)不靈，在朋友的介紹下，向“地下錢莊”借了100多萬元。結(jié)果，不到半年，在利滾利、錢滾錢之下，竟?jié)L成了300多萬元的巨額債務(wù)。沒錢還債，陳小姐天天被黑社會分子恐嚇，日夜不得安寧，她的老公還差點(diǎn)兒被歹徒綁架。

　　2002年，島內(nèi)一位經(jīng)營美發(fā)業(yè)的黃姓女士，曾向“地下錢莊”借貸1000萬元周轉(zhuǎn)，公司倒閉后，黃女士經(jīng)歷了10年被討債公司催討的噩夢。還債還了10年，討債公司卻說，利滾利加本金，還有1000多萬元未還，黃女士只好一死了之。

　　2003年，剛畢業(yè)的年輕人阿龍向“地下錢莊”借款50萬元買車，起初還能以薪水償還，在他丟掉工作后，討債公司便找上門，將車子扣留，阿龍還欠“地下錢莊”20余萬元，無力償還，不得不到處躲債，結(jié)果被打斷了腿。

　　讓人啼笑皆非的是，臺灣著名歌星潘美辰，前些年被“賣”給了“地下錢莊”。潘美辰及其經(jīng)紀(jì)人都接到過一個奇怪的電話：“你有一張本票在‘地下錢莊’手里，3天后拿200萬元來，或者先付14萬元的利息，否則……”潘美辰不知所措，后來才搞明白，她曾開出一張400萬元的商業(yè)本票，給臺灣神采制作公司的老板陳國欽，當(dāng)時，雙方言明將來用預(yù)付版稅來抵扣，沒想到，陳國欽因周轉(zhuǎn)不靈需要借貸，將這張商業(yè)本票押給了“地下錢莊”。由于本票上有潘美辰家的地址，害得她好些天都不敢回家。

　　臺灣“地下錢莊”還成了恐怖活動的“加油站”。據(jù)媒體披露，美國有關(guān)方面在“9·１1”事件后追查“基地組織”的資金來源時，竟然發(fā)現(xiàn)臺灣的“地下錢莊”也是“基地組織”洗錢的中轉(zhuǎn)站。

　　臺當(dāng)局腐敗無能導(dǎo)致“地下錢莊”泛濫

　　臺灣“地下錢莊”除影響社會穩(wěn)定外，還嚴(yán)重影響了島內(nèi)金融、經(jīng)濟(jì)的安全，導(dǎo)致巨額資金流失、投資人利益受損，甚至引發(fā)金融風(fēng)暴�！暗叵洛X莊”還極大地干擾了臺灣“中央銀行”對金融的宏觀調(diào)控。正因?yàn)檫@些危害，臺當(dāng)局在歷次“掃黑”運(yùn)動中，都把“地下錢莊”當(dāng)成重點(diǎn)清查對象，但一直沒有多大成效。

　　陳水扁當(dāng)局施政無能是導(dǎo)致“地下錢莊”泛濫的根本原因。近年來，島內(nèi)經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)居高不下，銀行貸款緊縮。經(jīng)濟(jì)不景氣使得民眾手中的財富大幅縮水，許多民眾急需小額貸款，銀行又不肯借錢，只好求助于“地下錢莊”。另一方面，島內(nèi)官場腐敗，官匪勾結(jié)，為“地下錢莊”提供了滋生的溫床。曾有“立委”指出，翻開臺灣的報紙，那些到處都是的“幸福項(xiàng)目”、“一指成金”、“輕松好幾代”、“免保人”、“身分證借款”的廣告，幾乎都是“地下錢莊”發(fā)布的，但警方從來都熟視無睹。

　　高額利誘使很多人鋌而走險�！暗叵洛X莊”從事的是高利貸行業(yè)，高利誘人，有錢人樂于將資金貸給“地下錢莊”，保障了它們的資金來源。而對于借款人來說，“地下錢莊”的借貸手續(xù)簡便，僅憑支票、身份證、勞保單、信用卡等，就可以借到款，急需用錢的借款人往往會“饑不擇食”。

　　此外，島內(nèi)對“地下錢莊”之類的犯罪處罰太輕，最重的處罰也不過判刑1年零4個月。而且，由于黑社會插手，很多被害人不敢報案，給警方的偵破工作帶來困擾，這也使“地下錢莊”為所欲為。(來源：青年參考)本報特約記者　田瓊　于洋