新華網(wǎng)山東頻道濟南電(張曉晶、魯公)只要投入２００元錢，６６天后不僅可以全部返還，還可以有１２％的增值。在這一“致富神話”的誘惑下，許多群眾自認為找到了發(fā)財捷徑，把辛辛苦苦積攢下來的血汗錢傾囊投入其中。但是，神話最終破滅了。
最近,
山東世達工貿(mào)有限
公司董事長李明等人因非法吸收公眾存款罪被提起公訴。這家“斂財公司”以高額利息和豐厚的利潤為誘餌，在短短一年時間內(nèi)非法吸收公眾存款累計總金額高達３億多元，憑空編造了一個“致富神話”，上當受騙的群眾達５０００多人。濟南警方經(jīng)過細致艱苦的調(diào)查取證，終于揭開了這家“斂財公司”的真實面目，使這一系列騙局塵埃落定。
“斂財公司”拋出誘人“餡餅”
２００２年８月，濟南世達百貨部推出一種全新的銷售兼投資模式，購物以每份２００元為一個銷售單位，多買不限，所有貨款在６６天內(nèi)分三次全部返還，并有１２％的增值。但是商品也貴得離譜，如交２００元可領(lǐng)取一塊肥皂，交１０００元可領(lǐng)取一桶５公斤裝醬油，交４０００元領(lǐng)取一瓶口潔露，交１萬元領(lǐng)取一桶５公斤裝花生油。按照“世達”的說法，這些錢在名義上是“抵押款”，交款２０天后以“包干費”的名義返還客戶交納金額的３５％，交款４０天時再返還客戶交納金額的３５％，客戶如能夠交納同等份數(shù)的“抵押款”，則返還上期交納的３０％并付給其每份２４元“銷售獎金”(即１２％利息)。而要想在６６天內(nèi)獲得１２％的增值，必須要發(fā)展一位愿意交納同等份數(shù)的“抵押款”的下線，或者自己再次交納。
擁有如此高額回報的投資方式讓一些不明真相，又急于致富的人們趨之若鶩，世達百貨部的客戶群飛速膨脹，大量的資金潮水般涌向世達百貨部。
去年３月，世達百貨部搬遷地址，并搖身一變，升級為山東世達工貿(mào)有限公司。公司除董事長、副董事長外，還有６到７名副總經(jīng)理、１５個業(yè)務處、若干部門經(jīng)理，他們以傳銷的形式發(fā)展客戶，吸納“抵押款”。經(jīng)理按客戶交納“抵押款”的份數(shù)，每份提�。吃劷�，副總、處長按其管理客戶交納“抵押款”的份數(shù)，每份提�。埃玻翟莫剟�，直接發(fā)展的客戶也按３元提取獎金。
“現(xiàn)代企業(yè)”實為“草臺公司”
除了高額的利息外，山東世達工貿(mào)有限公司向客戶展示了合法的工商執(zhí)照、法定代表人、納稅證明等手續(xù)。為了取得客戶的信任，騙取更多客戶的資金，他們謊稱擁有發(fā)展前景極好的現(xiàn)代企業(yè)，吸收的大量資金用來投資，返還給客戶的利息就是這些企業(yè)的利潤。
后來公安機關(guān)的調(diào)查揭開了這些“現(xiàn)代企業(yè)”的真面目。他們在濟南郊區(qū)鵲山北村租賃了魚塘，但他們既沒有派遣專門的養(yǎng)殖人員，也沒實際投入經(jīng)營資金，根本就是閑置的。他們開辦了“廠子”，生產(chǎn)所謂的“口潔露”。廠子設在北園鎮(zhèn)一個十幾平方米的小平房里，院子里擺了三個大水缸，把自來水倒進缸里，摻點香精，就成了“口潔露”，還宣稱有防“非典”功效。他們開辦了所謂的世達工藝美術(shù)廠，實際上只有兩臺機器，雇用幾名工人生產(chǎn)絹花，全部銷售額不超過５００元。這三家所謂實體并沒有進行實際的經(jīng)營，根本沒有贏利的可能。
“他們就是拆東墻補西墻，前面的客戶所取得的高額利息實際上是后來客戶的本金�！睗鲜泄簿纸�(jīng)偵支隊負責人一語中的，揭開了他們騙人的本質(zhì)�！爱斂蛻舻脑鲩L速度不夠快的時候，這種游戲玩到最后只有一個結(jié)果--崩盤。”
高息為餌掩蓋謀利之實
從玩這個“游戲”的第一天起，李明等幾個主要參與人就故意模糊賬目，用大量白條入賬，甚至不開任何憑據(jù)。他們的會計總是走馬燈似地換，從來沒有一個會計干過兩個月以上。李明曾經(jīng)明確地要求會計：賬能不做就不做，能做亂就不要做清楚。有的會計做賬比較認真，很快就被開掉了。他們還有計劃地把一些賬目銷毀，財務制度在這里是廢紙一張。他們意識到早晚有崩盤的一天，手頭不僅存放著從幾百萬元到上千萬元不等的現(xiàn)金，還存放大量活期存折。同時他們當中不少人不僅為自己和情婦購置了高額保險和大量房產(chǎn)，而且為自己和家人辦理了護照，隨時準備潛逃國外。
濟南市經(jīng)偵部門介紹說，當前非法集資犯罪手段更加隱蔽，欺騙性更強。犯罪嫌疑人往往采用隱瞞經(jīng)營權(quán)限、夸大實力和經(jīng)營效益等手段，以高息或高額回報為誘餌，引誘群眾參與投資。非法集資者都非常注重“形象建設”，往往選擇豪華的辦公場所，搞包裝，樹形象，甚至熱衷社會福利事業(yè)，顯示自己是擁有較大規(guī)模的企業(yè)集團或資金作后盾，掩飾自己的犯罪本意。少數(shù)嫌疑人為掩人耳目，也作了一些“投資”，以所謂的富有極大發(fā)展前景的“實業(yè)”或者借名人效應為掩護，騙取群眾的信任。李明等人為欺騙客戶自稱投資１０００萬元建起的絹花廠，實際投資僅１０萬元左右，而把大量資金據(jù)為己有，供其揮霍享受，用于購買汽車、住房，僅在李明住所的地下室里就搜出現(xiàn)金３７０萬元。
認清非法集資高息吸存的真面目
濟南警方介紹說，從事非法集資的犯罪分子往往運用“先欲取之，必先予之”的策略，對先期客戶切實兌現(xiàn)高息承諾，從而緊緊地套牢客戶。在高額利率的掩蓋下，人們很難看清它的危害，只有當存款無法兌付本息時，人們才能看清其實質(zhì)，最終的受害者只能是那些企望高額回報的投資人。
投資者以離退休人員或下崗的中老年婦女為主，犯罪分子正是利用他們急于發(fā)財?shù)男睦矸欠ㄎ沾婵�。多�?shù)群眾拿出的是他們辛辛苦苦積攢下來的血汗錢，有的是防病養(yǎng)老的錢，有的是給兒子蓋新房娶媳婦的錢，有的是救命的撫恤金，有的是打工掙來的血汗錢。一旦發(fā)現(xiàn)逾期不兌現(xiàn)本息，由于其經(jīng)濟條件有限和心理承受能力軟弱，往往造成社會不安定因素。案發(fā)后，有的群眾生病后急需用錢治病，存的錢要不回來，無錢治�。挥械囊蛱岵怀鲥X給子女交學費，只好輟學等等，由此引發(fā)了許多人間悲劇。
據(jù)了解，此案目前正在審理之中。李明等人非法吸收公眾存款達３億多元，等待他們的只能是法律的嚴厲制裁。同時，公安機關(guān)提醒廣大群眾：不要輕信不法分子的煽動和宣傳，非金融機構(gòu)辦理的金融業(yè)務和參與高息存款、非法集資都不受法律保護，擅自經(jīng)營金融業(yè)務、亂集資、亂提利率是違法犯罪行為。要看清犯罪分子的欺騙伎倆，增強自我防范和保護意識，學會自覺運用法律保護自己的合法權(quán)益。要樹立正確的投資理財觀念，把閑置資金投資到既安全、利率回報又高的國債等金融業(yè)務中。對以各種名義進行的集資活動，要認真分析研究，對其高回報投資的項目真實性和可靠性進行認真的思考，有必要時可向公安機關(guān)和有關(guān)專家咨詢，以避免經(jīng)濟利益受到損害。
責任編輯：孫琦
