第六屆理財(cái)師大賽決賽個(gè)人賽開戰(zhàn) 30位選手亮出理財(cái)方案

青島新聞網(wǎng)10月17日訊（記者 劉倩倩）今天，第六屆中國（青島）金牌理財(cái)師大賽決賽在青島上實(shí)中心啟動(dòng)，經(jīng)過兩個(gè)月的層層考驗(yàn)，最終，30位個(gè)人參賽者、8個(gè)參賽團(tuán)隊(duì)脫穎而出，闖入決賽。決賽分團(tuán)隊(duì)賽和個(gè)人賽兩部分進(jìn)行，上午的團(tuán)隊(duì)賽采用辯論的形式，展示選手的專業(yè)水平；下午的個(gè)人賽分3組進(jìn)行，選手需按照主辦方預(yù)設(shè)的場(chǎng)景，現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行理財(cái)方案PK。

本屆大賽由青島報(bào)業(yè)傳媒集團(tuán)、青島網(wǎng)絡(luò)傳媒集團(tuán)主辦，青島新聞網(wǎng)承辦，得到上實(shí)中心、金家?guī)X直播間大力支持。大賽受到了青島各個(gè)金融機(jī)構(gòu)的青睞，報(bào)名積極踴躍，共有153位個(gè)人選手、19個(gè)團(tuán)隊(duì)參與角逐，高顏值、高學(xué)歷、高能力的“三高”金融精英同臺(tái)競(jìng)技。

“本屆大賽為來自21家金融機(jī)構(gòu)的近200名理財(cái)師提供了專業(yè)才華展示、交流學(xué)習(xí)的平臺(tái)，為公眾把脈理財(cái)師群體的能力與水平。”下午的個(gè)人賽開始前，青島新聞網(wǎng)總編輯、青島市自媒體聯(lián)盟理事長王東升在致辭中表示，比賽將選拔出符合市場(chǎng)需求的優(yōu)秀理財(cái)師，共同見證青島財(cái)富管理建設(shè)中金融人才的培養(yǎng)與聚集。”

第六屆中國（青島）金牌理財(cái)師大賽決賽個(gè)人賽現(xiàn)場(chǎng)。

下午的比賽中，入圍的30位選手被分成3組，分別針對(duì)城市“三高女”、備孕家庭和職場(chǎng)小白，制定相應(yīng)的理財(cái)方案。

記者了解，第一組選手理財(cái)題目為“‘三高女’該如何理財(cái)？”，具體如下。

基本情況：32歲的王女士是土生土長的青島人，去年剛從著名的房產(chǎn)公司跳槽至一家地產(chǎn)公司做部門主管。作為“黃金剩女”，收入頗高的她被視作高學(xué)歷、高收入、高年齡的“三高女”，該如何靈活理財(cái)呢？

王女士工作近10年，如今月收入稅后約20000元，由于在李滄和父母同住，消費(fèi)習(xí)慣良好，每月基本生活開銷約2000元。目前，王女士有活期存款130萬元，尚無個(gè)人房產(chǎn)。

理財(cái)目標(biāo)：近期考慮是否購置房產(chǎn)，如果不買房產(chǎn)，自己又該如何投資？

大賽現(xiàn)場(chǎng)，親友團(tuán)為選手加油。

“結(jié)合題目中王女士的情況，考慮到單身、購置房產(chǎn)、人身保障、以及婚姻資產(chǎn)隔離和養(yǎng)老等問題，我會(huì)建議王女士首先留出部分資金靈活使用，供消費(fèi)、應(yīng)急、買房首付款使用；其次要配置重疾和意外險(xiǎn)，既是對(duì)自己的關(guān)愛也是對(duì)父母的責(zé)任；此外，要做一部分股票基金，提高整體資產(chǎn)配置收益；同時(shí)購置中長期穩(wěn)健產(chǎn)品，比如年金，一方隔離資產(chǎn)一方儲(chǔ)備養(yǎng)老?！北荣惉F(xiàn)場(chǎng)，抽中了第一道題目的招商銀行理財(cái)師李向燕，正有條不紊地展示自己的理財(cái)方案。

除李向燕外，還有來自不同金融機(jī)構(gòu)的另外9位理財(cái)師，也針對(duì)這一題目進(jìn)行方案分享。

“不少選手在理財(cái)方案中提到婚前財(cái)產(chǎn)，這一點(diǎn)很有必要的。另外也提醒一下各位選手，制作理財(cái)方案時(shí)，我們應(yīng)盡量把邏輯性分析與實(shí)際狀況相結(jié)合起來，對(duì)客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況做更詳細(xì)的分析?！币惠喺故具^后，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)委、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)青島財(cái)富管理研究院特許財(cái)富管理師項(xiàng)目主任謝琳麗評(píng)價(jià)道。

大賽現(xiàn)場(chǎng)，親友團(tuán)為選手加油。

“劇透”一下，另兩道決賽題目如下，快來測(cè)試一些你有沒有做理財(cái)師的潛質(zhì)！

案例2．備孕家庭存好備用金

羅女士，27歲，在青島市某事業(yè)單位工作；愛人張先生，27歲，在青島市某外資企業(yè)工作。家庭稅后月收入17000元左右。家庭開支方面，月生活開銷4000元左右，每月還要還3600元住房按揭貸款。資產(chǎn)方面，夫妻二人3年前購買的住房已經(jīng)升值到185萬元，其中貸款余額75萬元；家庭還有活期存款25萬元。雙方父母身體都很好，退休后也有養(yǎng)老保障，沒有太多負(fù)擔(dān)。

理財(cái)目標(biāo)：1.需要為2年后孩子的出生做準(zhǔn)備。

2.想知道按現(xiàn)有的通脹水平，將來退休后，能否保證現(xiàn)有的生活水平。

案例3．職場(chǎng)小白如何理財(cái)買房

小南是湖北人，畢業(yè)后留在青島工作已兩年，目前月收入為7000元左右。小南與朋友共同租房住，平均每月在租房上支出800元，加上飲食、娛樂等其他消費(fèi)，其每月總開支在4000元左右。小南現(xiàn)在手頭有存款50000元，而此前并沒有任何理財(cái)投資經(jīng)驗(yàn)。

理財(cái)目標(biāo)：

小南希望能通過合理理財(cái)，盡量多攢一些錢，為將來買房、結(jié)婚等做準(zhǔn)備。