閑置銀行卡能賣幾百元 廢舊卡多用來洗黑錢

閑置銀行卡能賣幾百元 稱多被用來洗黑錢

????一張閑置的銀行卡最低可賣50元，多則幾百元，而去銀行辦一張卡手續(xù)費(fèi)才幾元。許多人本以為沒什么用處的“休眠卡”在網(wǎng)上成了“香餑餑”——有人掏錢專買閑置銀行卡。巨大的利益促使倒賣閑置銀行卡行業(yè)逐漸升溫，并成為不法分子從中牟利的渠道。

????暗訪 收卡借口五花八門

????昨日，青島大學(xué)學(xué)生小王收到了一條陌生電話發(fā)來的短信，短信稱網(wǎng)店刷信譽(yù)需要收購廢舊銀行卡，價(jià)格50元至300元不等。

????根據(jù)小王提供的電話，記者與一名自稱姓宋的男子取得了聯(lián)系。對方表示只收購廢棄不用的銀行卡，每張卡可給50元至300元，工行、農(nóng)行等普通銀行卡售價(jià)為120元，如果自帶網(wǎng)銀、U盾等，售價(jià)可達(dá)300元。對于為何要收購銀行卡，宋姓男子表示，他在淘寶網(wǎng)站上新開了一家網(wǎng)店，需要用不同的銀行卡購買東西刷信譽(yù)。這樣通過自己虛假交易，可以提高網(wǎng)店的信譽(yù)值，吸引顧客。他一再表示，所購銀行卡不會(huì)用于違法行為，只是用來刷信譽(yù)所用。然而，當(dāng)記者詢問其網(wǎng)店店名、網(wǎng)址時(shí)，宋姓男子概不回答，并不耐煩地表示：“不愿意賣就不要問那么多。 ”

????收購銀行卡的信息在網(wǎng)上隨處可見，這些收購者一般只留下QQ或郵箱，很少留下電話。記者聯(lián)系了多名青島和外地的收卡者發(fā)現(xiàn)，這些人的收卡借口可謂五花八門，有的聲稱是為了給網(wǎng)店刷信譽(yù)，有的稱是公司為了匯款方便，還有的稱為了存私房錢。

????調(diào)查 卡販子拒絕當(dāng)面交易

????這些卡販子均拒絕當(dāng)面交易。記者與一名青島的卡販子取得了聯(lián)系，他表示是公司做賬需要才收購銀行卡，并表示絕不會(huì)用于違法行為。他表示，每張普通的銀行卡可以給150元，如果帶有網(wǎng)銀、U盾等，可以給280元。至于交易方式，他告訴記者可以通過快遞將身份證復(fù)印件和銀行卡先郵寄過去，他收到后先付一半費(fèi)用，等記者將銀行卡密碼告訴他后，他再將剩下的錢匯過來。

????記者表示最好當(dāng)面交易，該卡販子突然警覺起來，無論如何不同意當(dāng)面交易，并稱快遞費(fèi)用都由他來承擔(dān)。

????提醒 廢舊卡多被用來洗錢

????雖然這些卡販子們都宣稱不會(huì)用于非法用途，但市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警告訴記者，卡販子多數(shù)屬中介，大量收購銀行卡后轉(zhuǎn)賣，而買卡人很可能用于洗錢、詐騙等非法活動(dòng)。

????收購銀行卡的行為是否違法?記者從律師處了解到，收購銀行卡屬于違法行為，不僅泄露了卡主的個(gè)人信息，更重要的是不法分子可能用收購來的卡進(jìn)行詐騙、洗錢、內(nèi)幕交易等。央行發(fā)布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》中第二十八條明確規(guī)定：“銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。 ”

????律師提醒，銀行卡上存有個(gè)人信息，持卡人如果為了小利把自己的銀行卡轉(zhuǎn)賣，會(huì)給自己帶來很多風(fēng)險(xiǎn)隱患，一旦銀行卡成為承接騙子贓款的賬戶，持卡人自己可能還會(huì)受到法律的制裁。(記者 李德銀)