溫州高利貸主攜13億潛逃被抓 八成債主公務員

　　在近期連續(xù)發(fā)生高利貸崩盤事件的溫州，上周末，另一起驚人的高利貸案被引爆，其中可能牽涉當?shù)匾恍┕珓諉T的投資資金。

　　事情緣起是：溫州市永嘉人施曉潔，于2009年前后以為當?shù)佚堫^民營企業(yè)順吉集團融資的名義，以高利率向社會籌集資金約13億元。施曉潔與丈夫劉曉頌于本月21日攜帶這些資金舉家潛逃，數(shù)日后施曉潔、劉曉頌被永嘉警方抓獲。

　　由于施曉潔原是順吉集團的財務人員，加上傳說她是順吉集團董事長

　　本報記者調查得知，施曉潔一家在永嘉開設有多家擔保公司，經營高利貸業(yè)務，施曉潔所籌集的資金主要集中在家族的擔保公司。目前尚無確鑿證據顯示此案與順吉集團有關聯(lián)。

　　施曉潔夫妻目前以涉嫌集資詐騙被拘留。但13億巨資仍下落未明。

　　“8月份有8億多元資金流出，其去向無法查證?！笔詽嵓易逡患议_戶銀行的一位知情人士向本報透露。

　　更引人注目的是，據部分債主反映，這起集資案中的債主，相當部分是永嘉當?shù)赜幸欢墑e的公務員。

　　“我們債主圈內的人估算，這起案子中大約有八成的債主是公務員，有的是局級以上的，現(xiàn)在這些人都想低調收回資金了事。”一位不愿公開姓名的債主告訴記者，溫州的高利貸債主許多是小額放貸人，知道一些圈內人的情況。

　　這意味著，在溫州，隨著連串高利貸事件密集爆發(fā)，“官銀”介入高利貸的身影若隱若現(xiàn)，其進出路徑漸顯清晰?！肮巽y”，是官員資金在長三角一帶流行的俗稱。

　　本報記者向永嘉警方求證上述說法。一名負責此案的夏姓警官表示，自己不清楚具體案情，警方調查清楚后會向社會公布。

　　“官銀”高利貸路徑

　　“8億官銀”疑云

　　據了解，此案的核心人物施曉潔，原為順吉集團財務部人員，于2009年9月離職。之后，她以順吉集團的名義偽造了一些資料給下家或者銀行。

　　據知情人士透露，在施曉潔離職后，順吉集團有時財務工作繁忙時，也會叫施曉潔送一下資料到銀行，她是利用這一機會以順吉集團的旗號對外進行高利貸集資，為其家族的擔保公司提供運作資金。

　　“集資時年息有高有低，借貸資金利率在24%到140%之間，最高的年息達到140%以上。”一位不愿公開姓名的集資案債主告訴記者。

　　施曉潔家族一家開戶銀行的人士透露，在8月份通過銀行賬戶獲悉，施曉潔夫妻一個月中打出資金有8個多億。銀行有初步查詢過，“這8億資金出處賬戶的戶主都無法查找，要么身份是虛構的，要么人已經失蹤。”

　　案發(fā)后，順吉集團于9月24日刊發(fā)公開啟事，稱順吉集團經營狀況正常，外埠謠言已對其聲譽造成影響，對于散播謠言的機構和個人保留追究法律責任的權利。

　　順吉集團為永嘉當?shù)匾患覈夜肥┕た偝邪患壠髽I(yè)，注冊資本6580萬元。旗下有多家從事市政工程、混凝土制品、建材設備、水電開發(fā)等業(yè)務的控股子公司。

　　但許多債主并不相信順吉集團稱此案與其無關的說法，仍然紛紛找順吉集團追討“欠款”。

　　若隱若現(xiàn)的“官銀”身影

　　“你說說，這個錢還能不能要得回呢？”此案的一位不愿公開姓名的債主向本報記者提出這樣的疑問。這位債主的丈夫是溫州當?shù)匾晃还珓諉T，有一筆借款陷于此案。

　　“真是有冤無處訴，那么多錢不知去向，借了多少又不好說，還得盡量保持低調，更不好起訴到法庭。我都快得抑郁癥了！”她向記者訴苦說，此案中好些債主的情況都和自己類似，“現(xiàn)在很多去永嘉報案的人都沒有被做筆錄，可能是不敢張揚，想私底下先收債?！?/p>

　　而溫州當?shù)卣ń缫恍┤耸恳哺嬖V記者，官員私人資金進入民間高利貸的情況“非常普遍”。

　　“這些因為高利貸崩盤跑路的老板或者擔保公司，一般都和當?shù)毓珓諉T有千絲萬縷的關系，現(xiàn)在有些人就是靠這個發(fā)財?！币晃粶刂菟痉ń缛耸拷榻B說。

　　記者在之前調查類似的非法吸收存款案或者集資詐騙類案件時，官員資金進入高利貸不僅普遍，且明顯。

　　比如，今年年初，溫州市龍灣公安局在偵查周某非法吸收公眾存款一案時，發(fā)現(xiàn)債主名單中的人均為當?shù)厮痉C構人士，牽涉的受害人資金從 2000多萬、1500萬、2075萬、3500萬到8000萬不等。

　　“你一般的級別或者額度，人家高利貸還不要你?！饼垶车囊晃还毴藛T私下告訴記者，“通常的規(guī)則是，我?guī)湍戕k事，你幫我放高利貸，互相利用，其實形同一種變相的行賄行為?！?/p>

　　關系圖譜

　　在轟動一時的原溫州市甌海區(qū)委書記謝再興碎尸情婦案中，“官銀”介入高利貸的身影更為清晰。

　　溫州一位了解案情的政法界人士介紹說，在甌海當?shù)?，有人幫謝再興操作放高利貸。謝以1000萬為本金放在某擔保公司，獲取每月5分的高額利息，由于謝的特殊身份，每月50萬利息在11月之前都打入情婦邵的銀行卡，殺人后謝一次性全部取走本金。據稱，這個擔保公司的人，被紀委和杭州警方找去談過幾次話。

　　在公開判決的案件中，官銀與高利貸締結的另一案例，是今年上半年浮出水面的云天房開案。

　　溫州云天房開公司與平陽房管局合演的套取購房資金的把戲。房開首先是以6億多元高息集資拿地，其中包括了相關監(jiān)管機構官員的資金。據知情人士透露，這些資金中，基本都在月息3分起，如此利滾利，資金的缺口越卷越大。這些有資金參與賺高息的官員為了保證自身資金安全，開始聯(lián)手與房開老板非法融資。

　　平陽縣檢察院關于此案的檔案顯示，云天房開公司及其關聯(lián)的公司向銀行、社會借貸、一房多賣套取資金等手段涉及的金額近20億元，直接債權人(單位)60余人，間接債權人八九百余人，范圍波及龍灣、泰順、平陽三個區(qū)縣與天河鎮(zhèn)少15個村3萬余人，泰順與平陽近2000戶購房戶，牽及建筑施工企業(yè)5家。

　　在這個過程中，云天房開負責人徐世國與平陽縣房管局相關官員相互配合，對其所開發(fā)的平陽“鰲江21世紀商住廣場”實施一房多賣，多次予以預售重復登記備案，最多一套經平陽房管局預售登記備案達11次，騙套取無辜購房人資金達3億多元。涉嫌合同詐騙，雙方目前均被判刑。

　　實際上，官銀參與高利貸，并非是溫州獨有的現(xiàn)象。浙江省江山市有關部門聯(lián)合出臺的《關于禁止黨員、國家工作人員參與非法民間融資的意見》(下簡稱《意見》)，是浙江省首個嚴禁公務員涉足高利貸的文件。

　　對此，中國人民銀行江山支行的相關負責人則稱：出臺此類意見是要求公務員起到良好的示范作用。