因?yàn)樨澙范偪瘛：鲜〕恢菔凶》抗e金管理中心原主任李樹彪，利用手中“管錢”的權(quán)力，涉嫌貪污、挪用住房公積金11801.5萬(wàn)元，通過(guò)專事“洗錢”的珠海地下錢莊———迅達(dá)士多商店等，到澳門豪賭或個(gè)人揮霍。至案發(fā)時(shí)尚有7747.5萬(wàn)元未退還，給國(guó)家造成巨大損失，該案還被稱之為“全國(guó)住房公積金第
一案”。 李樹彪之所以在腐化墮落的泥坑里越陷越深，與其能逃過(guò)各種監(jiān)管，非法動(dòng)用的巨額公款能夠順利出境不無(wú)關(guān)系，而地下錢莊充當(dāng)了罪惡的幫兇。巨資從地下錢莊輕松出境
現(xiàn)年41歲的李樹彪，先后在郴州市的煤礦、冶煉企業(yè)和林業(yè)、統(tǒng)計(jì)、體改委等政府部門工作過(guò)。1998年初，李樹彪開始擔(dān)任郴州市住房公積金管理中心主任。
李樹彪走向墮落的第一步是從1999年開始的。據(jù)案卷材料反映，從1999年開始，李樹彪利用單位存款，以郴州市住房公積金管理中心的名義擔(dān)保，采取質(zhì)押貸款的方式先后23次將住房公積金挪出，金額為5185萬(wàn)元；他還利用職務(wù)之便先后以委托貸款的形式作案18次，金額為7317萬(wàn)元。這些非法資金中的絕大部分都是通過(guò)廣東省普寧市的吳明丁、吳明光兄弟在珠海經(jīng)營(yíng)的地下錢莊——迅達(dá)士多商店非法兌換成港幣轉(zhuǎn)往澳門，供李樹彪賭博。
吳氏兄弟被抓獲歸案后，他們供稱自己在珠海經(jīng)營(yíng)的地下錢莊，是通過(guò)“水客”將賭資帶出境的。但檢察機(jī)關(guān)分析，按照當(dāng)時(shí)的國(guó)家規(guī)定，每人一次只能帶8000元港幣現(xiàn)金出境，而李樹彪每次出境的賭資都是數(shù)以百萬(wàn)計(jì)，顯然不可能完全靠“水客”。通過(guò)偵查，地下錢莊還有其他非法換幣與帶錢出境的方式與途徑。
吳氏兄弟供認(rèn)，最有賺頭的是“洗碼”費(fèi)，費(fèi)率是千分之八。李樹彪是大客戶，每次到澳門都有兩人專門為他“洗碼”，有時(shí)他輸光了，吳氏兄弟還借錢給他繼續(xù)賭，也不再另外收取利息。搗毀地下錢莊驚心動(dòng)魄
“從表面上看，迅達(dá)士多商店和珠海市其他小雜貨商店沒什么兩樣，不知道底細(xì)的誰(shuí)會(huì)想到這個(gè)小雜貨店竟然是在內(nèi)地豪賭客中頗具信譽(yù)的地下大錢莊�！眳⑴c搗毀這家地下錢莊的郴州市人民檢察院偵查員告訴記者。
地下錢莊都極具隱蔽性。吳氏兄弟在珠海經(jīng)營(yíng)的地下錢莊設(shè)在迅達(dá)士多商店的地下室里，商店視線范圍內(nèi)都裝設(shè)了可視監(jiān)控系統(tǒng)。地下室進(jìn)口處有一個(gè)厚厚的鐵門，由地下室中把守的人在里面控制開關(guān)。地下室后面另有一后門通往停車場(chǎng)，遇到“不正�！鼻闆r，交易的賭客和老板可以暗中逃跑。
2004年2月下旬的一天，專案組趕到珠海，與當(dāng)?shù)鼐铰?lián)手潛伏在迅達(dá)士多商店附近準(zhǔn)備伺機(jī)行動(dòng)。傍晚時(shí)分，一個(gè)山西老板帶著幾個(gè)人進(jìn)入地下錢莊換錢。
沒過(guò)多久，之前進(jìn)入地下錢莊的一個(gè)山西人出來(lái)買煙，便衣們瞅準(zhǔn)機(jī)會(huì)迅速闖入，當(dāng)即將地下室兩名換錢的伙計(jì)控制住。由于毫無(wú)防備，地下錢莊的保險(xiǎn)柜大開著，辦案人員以極快的速度將保險(xiǎn)柜內(nèi)的幾百萬(wàn)元現(xiàn)金裝入地下錢莊備用的大皮箱中，并在擺放著的一堆車鑰匙中隨便抓了3把，到停車場(chǎng)開了車就走。幾乎與此同時(shí)，辦案人員在珠海將地下錢莊的老板之一吳明光抓獲，但沒發(fā)現(xiàn)他的兄弟吳明�。�
“如果我們那天查抄過(guò)程中稍有拖延，那么辦案人員很可能遭到地下錢莊糾集來(lái)的人員的圍攻，后果將不堪設(shè)想�！背恢菔腥嗣駲z察院一位辦案人員告訴記者，地下錢莊一般都與當(dāng)?shù)睾趷簞?shì)力勾結(jié)或者涉黑，有的甚至與境外黑惡勢(shì)力或恐怖分子有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。
2004年4月20日，警方在江西九江火車站發(fā)現(xiàn)吳明丁的蹤跡并將其抓獲。根治地下錢莊毒瘤任重道遠(yuǎn)
吳氏兄弟經(jīng)營(yíng)的地下錢莊始于上世紀(jì)90年代初。他們供認(rèn)，在珠海拱北一帶，不少類似于迅達(dá)士多商店這樣的雜貨店都非法從事外匯兌換業(yè)務(wù)，珠海大大小小的地下錢莊有400多家。
吳氏兄弟供稱，他們的錢莊從1999年至案發(fā)獲利達(dá)5000萬(wàn)元，其非法經(jīng)營(yíng)額至少有300億元。地下錢莊帶來(lái)的嚴(yán)重社會(huì)危害表現(xiàn)為影響國(guó)家對(duì)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)的準(zhǔn)確性，沖擊金融市場(chǎng)秩序；影響合法金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)的開展；減少國(guó)家稅收，造成外匯流失等。同時(shí)，它為各種犯罪贓款提供了洗白的渠道，助長(zhǎng)了貪污、走私、販毒、騙稅、侵吞國(guó)有資產(chǎn)等犯罪行為。
有關(guān)方面專家認(rèn)為，鏟除地下錢莊這一毒瘤，除了進(jìn)一步加大打擊力度外，更需要綜合治理：
———建立完善的金融體系，杜絕地下錢莊的活動(dòng)。“地下錢莊”等洗錢方式在一定程度上仍然依賴于現(xiàn)有金融系統(tǒng)和金融運(yùn)作，利用銀行或金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)移、儲(chǔ)存、支付犯罪活動(dòng)資金，以隱瞞或掩蓋犯罪資金的來(lái)源和流向。一些外匯管理方面的專家認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，金融領(lǐng)域反洗錢工作必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)。
———構(gòu)建多層次的、全面的反洗錢法律體系，是我國(guó)打擊洗錢活動(dòng)的法律基礎(chǔ)和保障，也是金融監(jiān)管部門反洗錢監(jiān)管的法律依據(jù)。從法律層面上，我國(guó)應(yīng)制定《反洗錢法》，進(jìn)一步明確反洗錢的定義和范圍，擴(kuò)大《刑法》中上游犯罪的范圍，規(guī)定洗錢罪的量刑。
