二 ○○四年：理財銀行演繹精彩
2004年即將過去，回首舊歲，率先扯起“理財銀行”大旗的光大銀行青島分行，在島城金融創(chuàng)新層出不窮、競爭愈演愈烈的理財市場上，一路領先演繹了無數(shù)精彩。
主線：創(chuàng)新催開滿樹花
2004年，被稱為百姓理財年。這一年，在經(jīng)歷長達四年之久資本市場熊市陰影的人們開始對高風險投資“望而卻步”，但是宏觀經(jīng)濟的局部過熱導致居民消費價格指數(shù)一路上揚，自5月份起連續(xù)幾個月超過5％，“負利率”的到來又使得人們不得不尋求一種低風險的投資理財渠道謀求自己“血汗錢”保值增值，于是理財市場開始春潮涌動。 面對巨大的市場機遇，以及自身大力發(fā)展中間業(yè)務的強烈欲望，光大銀行青島分行領導層果斷做出決策———加大金融創(chuàng)新力度，以產(chǎn)品樹品牌，以品牌促發(fā)展。在此思路的引領下，一項項以創(chuàng)新為主線的產(chǎn)品開發(fā)計劃轟轟烈烈地展開了。
從1月份創(chuàng)新推出即墨基礎建設信托計劃的資金收付業(yè)務，2月份的陽光A計劃（外匯理財產(chǎn)品）的正式推出，3月份的存款型陽光理財計劃，4月份的國內(nèi)首只基礎行業(yè)基金、連續(xù)創(chuàng)造幾個第一的中融基金，到10月份正式推出的陽光理財B計劃（人民幣理財產(chǎn)品），光大銀行青島分行持續(xù)不斷的創(chuàng)新已然形成了豐富的系列理財產(chǎn)品，構(gòu)建了“金字塔”服務模式下琳瑯滿目的理財產(chǎn)品超市，并根據(jù)投資人的風險偏好將理財產(chǎn)品分類為以國債、儲蓄為主的保守型理財產(chǎn)品，以陽光理財A計劃、陽光理財B計劃為主的穩(wěn)健型理財產(chǎn)品，以信托計劃、基金、銀證通、匯市通為主的積極型理財產(chǎn)品。
主題：爭做領頭羊
2004年，光大銀行青島分行成為理財市場的“領舞者”，一是該行在理財市場上取得的不凡業(yè)績———銷售理財產(chǎn)品總計超過10億元，帶動儲蓄增長超過8億元，無論增量還是增幅在同業(yè)中均名列前茅；二是在市場把握和產(chǎn)品創(chuàng)新上均能以贏得主動，獲得他無我有的先發(fā)優(yōu)勢。在短短一年里該行創(chuàng)造了數(shù)個“第一”———第一家代理信托計劃資金收付、第一家推出外匯理財計劃、第一家推出人民幣理財產(chǎn)品、第一家推出“6步達到財務自由”的財務規(guī)劃……哈佛大學商學研究院著名管理學家邁克爾·波特闡述企業(yè)戰(zhàn)略無非有三種：成本優(yōu)先戰(zhàn)略、差異化戰(zhàn)略和聚焦戰(zhàn)略�！叭藷o我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我變”，光大銀行青島分行以創(chuàng)新在島城的理財市場持續(xù)領跑將差異化戰(zhàn)略演繹得淋漓盡致。
一路領先的直接結(jié)果是促進了該行業(yè)務的快速發(fā)展，有效地使該行在國家宏觀調(diào)控形勢下實現(xiàn)了業(yè)務結(jié)構(gòu)的調(diào)整、增長方式的轉(zhuǎn)變以及盈利空間的全方位拓展，更重要的是，該行傾心打造的“陽光理財”品牌更加深入人心。
目標：做島城服務最佳的理財銀行
早在2003年光大銀行青島分行就鮮明地提出了“做島城服務最佳的理財銀行”的戰(zhàn)略目標，并一直為此孜孜以求。據(jù)該行負責人潘明忠介紹，一向以公司業(yè)務見長的光大銀行青島分行近年來取得了規(guī)模的快速發(fā)展，但是隨著宏觀經(jīng)濟形勢的變化以及金融市場國際化加快發(fā)展，要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展必須改變傳統(tǒng)增長方式，逐步實現(xiàn)公私并舉的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，而介入潛力巨大的私人業(yè)務市場的最佳切入點就是理財。
2004年，光大銀行青島分行不僅完善了私人理財?shù)姆⻊漳Ｊ�、產(chǎn)品體系，叫響了私人理財市場，而且還悄然開發(fā)和完善了網(wǎng)上一柜通、陽光理財寶、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、商票保貼、融資秘書等公司理財業(yè)務，將公司業(yè)務從點對點的單一存貸服務轉(zhuǎn)向以價值鏈為核心的全方位理財服務。2004年8月，涵蓋對公和對私業(yè)務的“陽光理財”品牌正式推出，標志著光大銀行青島分行在“做島城服務最佳的理財銀行”道路上又邁上了更高的臺階。孫振鋒鄒吉宏
