涉外貿(mào)易因?yàn)檫^程和環(huán)節(jié)復(fù)雜，法律關(guān)系錯(cuò)綜，不法商人和國(guó)際經(jīng)濟(jì)犯罪分子往往利用法律和合同的漏洞進(jìn)行欺詐，這些欺詐的形式表現(xiàn)各種各樣，涉及的領(lǐng)域也很廣泛。比較集中的是涉及提單、信用證和保險(xiǎn)方面的欺詐。對(duì)此我們要采取積極的防范措施。

    一、買方可采取的防范措施

    第一，尋找資信可靠的貿(mào)易伙伴。實(shí)踐中，很多國(guó)際貿(mào)易欺詐分子都是利用買方對(duì)國(guó)際市場(chǎng)情況不了解和貪圖便宜的心態(tài)，以“物美價(jià)廉”來引誘買方上鉤。因此，從事國(guó)際貿(mào)易的買方，在拓展其業(yè)務(wù)領(lǐng)域時(shí)不能急功近利�？梢酝ㄟ^賣方所在國(guó)的資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、商會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等組織，對(duì)其資信情況進(jìn)行必要的調(diào)查，建立起完備的供方檔案，以備在今后的交易中查詢。第二，選擇適當(dāng)?shù)馁Q(mào)易術(shù)語，力爭(zhēng)己方對(duì)輪船公司、銀行和保險(xiǎn)公司的選擇權(quán)。對(duì)于買方來說，選用FOB貿(mào)易術(shù)語的安全可靠程度要高一些。因?yàn)楦鶕?jù)國(guó)際商會(huì)《2000年貿(mào)易術(shù)語解釋通則》對(duì)FOB的解釋，買方有租船訂艙、自主辦理保險(xiǎn)的義務(wù)。據(jù)此，買方可自行選擇資信良好的公司承運(yùn)貨物，選擇可靠的保險(xiǎn)公司予以投保，這樣可以杜絕賣方以次充好、以假充真的欺詐行為。第三，在開立信用證時(shí)，對(duì)賣方提供的單據(jù)提出嚴(yán)格要求。買方可通過在信用證中要求賣方提交一些不易偽造的單據(jù)來預(yù)防和減少信用證欺詐。如為防止出口商品以次充好，可以指定信譽(yù)良好的商檢機(jī)構(gòu)出具檢驗(yàn)證書，這樣就給賣方偽造單據(jù)造成一定困難，從而達(dá)到預(yù)防信用證欺詐的效果。第四，提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。第五，尋求國(guó)際上控制貿(mào)易欺詐活動(dòng)機(jī)構(gòu)的幫助。1981年國(guó)際商會(huì)成立的國(guó)際海事局是專門從事反海事欺詐業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，掌握著一些國(guó)際性欺詐集團(tuán)的有關(guān)資料，它每半個(gè)月向其會(huì)員發(fā)送“NewsLetter”，報(bào)道市場(chǎng)上最新發(fā)生的一些詐騙、糾紛案例。另外，它還接受會(huì)員的查詢并幫助其進(jìn)行各種必要的調(diào)查。鑒于目前大型貿(mào)易欺詐活動(dòng)越來越有組織化的特點(diǎn)，加入IMB，無疑有助于進(jìn)口商及時(shí)了解信用證欺詐的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)，掌握貿(mào)易相對(duì)方的資信能力，從而防患于未然。此外，國(guó)際商會(huì)、國(guó)際海事組織、波羅的海交易所，以及一些知名的船舶經(jīng)紀(jì)人對(duì)市場(chǎng)情況都有精確的了解，花一定費(fèi)用尋求其咨詢意見是很有價(jià)值的。最后，一旦發(fā)生詐騙，還可求助著名的國(guó)際商賬追收機(jī)構(gòu)。

    二、銀行可采取的防范措施

    第一，嚴(yán)格把好審單關(guān)，熟諳《跟單信用證通行慣例500》（UCP500）關(guān)于銀行業(yè)務(wù)和責(zé)任的各項(xiàng)規(guī)定。根據(jù)UCP500的規(guī)定，銀行是否議付貨款，取決于賣方所提交的單據(jù)是否符合信用證條款的規(guī)定，遵循所謂“單單相符”的表面審查原則，銀行對(duì)單據(jù)的真實(shí)性不負(fù)責(zé)任，但要受到“欺詐例外”規(guī)則的限制。所謂欺詐例外，是指銀行在一般情況下遵循信用證交易獨(dú)立的原則，但如果確有證據(jù)可證明賣方實(shí)施了欺詐行為，銀行可拒付貨款，買方也可要求開證行拒付，或向法院申請(qǐng)禁令，禁止銀行付款。按通例，下列情況銀行不能免責(zé)：（1）它本身為欺詐參與者；（2）在單據(jù)提示前，它已獲悉存在欺詐；（3）它未能盡到合理注意之責(zé)。因而，如果有確切證據(jù)證明存在欺詐，銀行有權(quán)暫拒付款，對(duì)單據(jù)的真實(shí)性及基礎(chǔ)合同交易的有關(guān)事宜進(jìn)行適當(dāng)調(diào)查，調(diào)查以銀行力所能及和不影

    響權(quán)利方合法權(quán)益為限，銀行有權(quán)就其調(diào)查工作向有關(guān)受益方收取一定費(fèi)用。此類規(guī)定無疑有利于促使銀行在預(yù)防和減少信用證欺詐活動(dòng)中發(fā)揮積極作用，畢竟，維護(hù)誠(chéng)實(shí)信用證客戶的利益，在某種意義上也等于是維護(hù)了銀行的利益。

    第二，在積極擴(kuò)大國(guó)際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的同時(shí)，保持高度警惕，選擇資信良好的銀行作為業(yè)務(wù)伙伴。信用證付款是通過銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)的，銀行本身的信譽(yù)良好以及銀行之間有良好的合作關(guān)系無疑會(huì)便利信息的及時(shí)傳遞，便利銀行合作打擊信用證欺詐行為。

    第三，努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，這一點(diǎn)直接關(guān)系到上述各項(xiàng)措施的具體實(shí)施情況，其積極意義上文已經(jīng)提到，在此不在贅述。三、賣方可采取的防范措施

    賣方要防止買方利用信用證騙取其傭金、履約金和質(zhì)押金，關(guān)鍵在于訂立合同時(shí)，盡量不接受“陷阱”條款，杜絕買方利用虛假信用證或“軟條款”信用證的可能性。這就需要賣方在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中克服急于出口創(chuàng)匯而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范的心態(tài)，并努力提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

    四、加強(qiáng)國(guó)際合作

    主要措施有兩項(xiàng)：第一，單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化問題。各國(guó)貿(mào)易商所使用的各種單據(jù)迄今尚無統(tǒng)一固定的格式，極易偽造。實(shí)現(xiàn)單據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化要靠國(guó)際社會(huì)的合作，使用統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)和難以偽造的單據(jù)，并建立起行之有效的單據(jù)管理制度，將會(huì)大大增加國(guó)際貿(mào)易欺詐活動(dòng)的難度。第二，信息交流。各國(guó)如能建立發(fā)達(dá)的信息互換體系，及時(shí)通告本國(guó)貿(mào)易欺詐發(fā)展動(dòng)態(tài)、貿(mào)易商和銀行的資信狀況等材料，為誠(chéng)實(shí)信用的貿(mào)易商和銀行提供可靠信息，必然有利于他們?cè)趶氖聡?guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)過程中保持高度警惕，使利用某些貿(mào)易商和銀行信息閉塞、不了解行情的弱點(diǎn)進(jìn)行信用證欺詐活動(dòng)無機(jī)可乘。

    （作者單位：青島市中級(jí)人民法院研究室）